Cách tránh các sàn Forex lừa đảo -cách chọn sàn giao dịch forex uy tín 2021

1. Đặc điểm chung của các sàn Forex bị bắt/lừa đảo

Theo thống kê từ Javelin Strategy & Research năm 2016, mỗi năm có đến 16 tỷ USD bị mất cho các loại gian lận, lừa đảo và đánh cắp danh tính trader.

Trong khi đó, báo cáo của Tổ chức Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) ước tính rằng gian lận đầu tư khiến người Mỹ thiệt hại khoảng 10 tỷ – 40 tỷ USD mỗi năm.

Một báo cáo khác của Ủy ban Cạnh tranh và Người tiêu dùng Úc ước tính rằng trong năm 2017, người tiêu dùng Úc đã mất hơn 70 triệu USD cho các trò gian lận trực tuyến. Báo cáo đã theo dõi hơn 138.000 sự cố lừa đảo trực tuyến bao gồm 10 loại khác nhau, từ các kế hoạch đầu tư, lừa đảo thừa kế đến các sự cố hack.

Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều loại sàn forex. Các sàn Forex bị bắt/lừa đảo có “hằng hà sa số”, xuất hiện “trà trộn” với các sàn uy tín. Tuy nhiên, để nhận biết sàn forex bị bắt hoặc sàn forex lừa đảo, bạn có thể quan sát một số đặc điểm chung như sau:

● Sàn hứa hẹn về các khoản lợi nhuận cao và dễ dàng trong thời gian ngắn

●  Không có đầy đủ các thông tin về sàn trên website như giấy phép kinh doanh, giấy phép tài chính, địa chỉ văn phòng, … Quan trọng nhất là giấy phép pháp lý của cơ quan quản lý tài chính để đảm bảo sàn không gian lận.

●  Không có giấy phép, hoặc giả mạo giấy phép, bị cơ quan tài chính nghi ngờ và cảnh cáo.

●  Có chủ đích lấy cắp tiền của khách hàng, nên không hỗ trợ nhiều cổng thanh toán, gây khó khăn và cản trở khách hàng rút tiền.

●  Bị nhiều nhà đầu tư phàn nàn và phản ánh xấu

● Phí giao dịch quá cao, tài liệu giáo dục tốn kém (Trong khi hầu hết các nhà môi giới uy tín hiện nay đều có chi phí cạnh tranh, tài liệu giáo dục miễn phí).

● Gặp quá nhiều vấn đề khi vào lệnh, lệnh bị “trì hoãn” vì nhiều lý do vô lý.

Trên đây là một số dấu hiệu ban đầu cho thấy sàn có thể là sàn forex lừa đảo hoặc sàn forex bị bắt. Tuy nhiên, một số sàn còn “ma mãnh” hơn khi ngụy trang website một cách chuyên nghiệp để lừa khách hàng, sau đó cũng cung cấp số giấy phép, làm giả giấy phép.

Nhưng thực chất, sàn không được quy định. Hoặc cũng có sàn đã từng xin giấy phép, nhưng bị cơ quan quản lý rút giấy phép hoặc cảnh cáo.

Vậy làm thế nào để xác định được một sàn forex uy tín? Hãy theo dõi tiếp hướng dẫn chi tiết của mình trong phần sau.

2. Cách tránh sàn forex bị bắt/ lừa đảo bằng cách kiểm tra giấy phép

Với các nhà đầu tư mới, khi sàn lừa đảo/bị bắt quá nhiều và “vàng thau lẫn lộn” sẽ khiến họ bối rối trong việc chọn sàn. Mình sẽ hướng dẫn chi tiết cho các nhà đầu tư mới tránh sàn forex bị bắt/lừa đảo bằng cách kiểm tra giấy phép.

 Cách 1: Kiểm tra giấy phép ngay trên trang web của cơ quan quản lý

Để kiểm tra sàn forex có phải là lừa đảo không rất đơn giản. Bạn có thể kiểm tra số giấy phép mà sàn đó cung cấp ngay trên trang web của cơ quan quản lý. Nếu số giấy phép trả về kết quả phù hợp, đó là sàn uy tín và được đăng ký quản lý. Nếu không, sàn này là lừa đảo.

Để hướng dẫn bạn cách kiểm tra giấy phép, mình sẽ hướng dẫn bạn cách kiểm tra sàn Mitrade – một sàn giao dịch ký quỹ với CFD mà mình đang trade thường xuyên.

❶ Bạn vào website của Mitrade, tìm số giấy phép của Mitrade ở phần giới thiệu chung hoặc lấy luôn số giấy phép AFSL của Mitrade là 398528.

❷ Truy cập vào trang website chính thức của ASIC: www.asic.gov.au, bên phía tay phải, bạn chọn phần “Professional Registers

❸ Bạn gõ số giấy phép của Mitrade, sau đó chọn nội dung giấy phép là “Australian Financial Services Licensee”.

❹ Nhận kết quả

Ở phần kết quả mà ASIC đưa ra, bạn sẽ thấy được các thông tin chi tiết về giấy phép, địa chỉ, tình trạng hoạt động của Mitrader. Ngoài ra, bạn cũng có thể xem tóm tắt về tiểu sử giấy phép ở phần View Summary ở nút dưới bên tay phải:

Cách 2: Kiểm tra giấy phép trên WikiFX

Ngoài việc kiểm tra thông tin trên các cơ quan quản lý, bạn có thể kiểm tra thông tin từ mạng xã hội đánh giá sàn ngoại hối. Ví dụ, WikiFX là ứng dụng cho phép chúng ta tra cứu thông tin tất cả các sàn môi giới ngoại hối hiện nay. Với ứng dụng này, chúng ta có thể tra cứu giấy phép, đánh giá rủi ro đa chiều, đánh giá nền tảng… của nhà môi giới. Đặc biệt, WikiFX cũng có phiên bản tiếng Việt dễ sử dụng.

Mình sẽ hướng dẫn bạn cách tra cứu thông tin trên WikiFX đối với nhà môi giới Mitrade chẳng hạn.

❶ Bạn vào website https://www.wikifx.com/vn_vi/ và nhập tên “Mitrade”

❷ Sau khi WikiFX đề xuất kết quá, bạn chọn logo phù hợp với Mitrade để đúng đối tượng đánh giá. Thông thường, trong phần kết quả tìm kiếm, ta cũng có thể thấy được tổng quan đâu là sàn có giám sát (Đánh giá màu xanh lá), đâu là sàn có dấu hiệu lừa đảo (Đánh giấ màu đỏ). Như trong hình bên dưới, có đến 2 sàn có tên na ná Mitrade có dấu hiệu đáng ngờ (lừa đảo).

Sau đó, một nội dung đánh giá đa chiều sẽ hiện ra.

Bạn có thể xem được giấy phép của nhà quản lý ở cột bên tay trái. Hoặc bạn có thể xem xét xếp hạng đánh giá về phần mềm, về quốc gia đăng ký. Các sàn có uy tín thông thường được chấm điểm từ 7-8 trên WikiFX.

 Cách 3: Kiểm tra giải thưởng

Ngoài ra, còn có 1 cách khác kiểm tra độ uy tín của một sàn forex là qua giải thưởng mà sàn đã được được. Để kiểm tra giải thưởng, bạn có vào phần giới thiệu về sàn để xem sàn từng đạt được các giải thưởng nào. Lưu ý các giải thưởng phải liên quan đến chuyên môn sàn và đạt được trong thời gian gần. Ngoài ra, bạn cũng có thể kiểm tra tính trung thực của thông tin giải thưởng qua các trang tin tức uy tín.

Ví dụ, để kiểm tra giải thưởng Mitrade, bạn vào trang giới thiệu Mitrade xem sàn có những giải thưởng nào mới.

Để kiểm tra mức độ uy tín của giải thưởng, hãy kiểm tra uy tín của các đơn vị trao giải, hoặc kiểm tra thông tin trên các báo lớn. Ví dụ, mình tìm được thông tin về giải thưởng Mitrade năm 2019 trên trang Nasdaq:

3. Những điều cần suy nghĩ trước chọn các sàn giao dịch uy tín

Trong phần này, mình sẽ giải thích rõ hơn các vấn đề về một sàn forex uy tín, an toàn.

3.1 Giấy phép

Dưới đây là danh sách các cơ quan quản lý hàng đầu thế giới hiện nay trong đầu tư tài chính:

● FCA: Cơ quan quản lý tài chính – Vương quốc Anh

● ASIC: Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc

● CySEC: Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp

● SFC: Ủy ban Hợp đồng Tương lai Chứng khoán – Hồng Kông

● MAS: Cơ quan tiền tệ Singapore

● FSA: Cơ quan Dịch vụ Tài chính – Nhật Bản

Một sàn được quản lý bởi cơ quan tài chính sẽ có các biện pháp bảo vệ cho trader tham gia trên sàn (theo quy định khắt khe của tổ chức tài chính).

Ví dụ, sàn Mitrade được quy định bởi ASIC thì ASIC sẽ là cơ quan giám sát xuyên suốt đối với các hoạt động của Mitrade trong việc quản lý vốn của nhà đầu tư. ASIC kiểm soát các hoạt động gian lận và không có lợi cho nhà đầu tư, đồng thời sẽ bảo vệ nhà đầu tư nếu sàn rơi vào tình trạng khó khăn tài chính hoặc phá sản.

3.2 Tính an toàn tài khoản

Tài khoản an toàn là tài khoản có mức độ bảo mật và xác thực cao. Hiện nay, hầu hết các sàn đều cho phép nhà đầu tư đăng ký tài khoản online.

Tuy nhiên, để tránh các tài khoản cá nhân rửa tiền, lừa đảo và trục lợi, sàn forex uy tín sẽ yêu cầu nhà đầu tư xác minh thông tin cá nhân rõ ràng (bằng việc chụp ảnh CMND).

3.5 Chi phí giao dịch – có phí ẩn không

Thông thường, chi phí giao dịch tại một sàn forex sẽ bao gồm chi phí hoa hồng, chi phí chênh lệch (thả nổi hoặc cố định), chi phí lãi vay qua đêm… Các sàn forex uy tín thường đưa ra mức phí hợp lý, cạnh tranh so với mặt bằng chung của thị trường.

Riêng đối với các sàn forex bị bắt hoặc sàn forex lừa đảo, họ sẽ thông qua các khoản chi phí ẩn (không được công bố rõ ràng khi đầu tư) để lấy cắp tiền của nhà đầu tư. Một số sàn còn có thủ đoạn nâng cao chi phí chênh lệch để tìm cách lấy tiền của bạn.

4. Kiểm tra danh sách các sàn forex bị bắt/ lừa đảo

Vấn đề khó tránh hiện nay là các sàn môi giới mọc lên ngày càng nhiều và khó kiểm soát. Trong phần này, chúng tôi sẽ cập nhật danh sách các sàn bị bắt/có dấu hiệu lừa đảo. Từ dữ liệu này, bạn có thể đưa ra phán đoán nên chọn đơn vị nào trước khi tham gia trade.

Đầu tiên, bạn có thể tham khảo dữ liệu danh sách các sàn thuộc EU và Khu vực kinh tế Châu Âu (EEA) từng bị cảnh cáo từ trang https://www.dfsa.dk/. Trong các công ty trong danh sách này, bạn có thể tìm thấy thông tin cụ thể bị cảnh báo như thế nào tại website của IOSCO.

IOSCO là tổ chức Quốc tế các Uỷ ban Chứng khoán. Đây là tổ chức chuyên trách trong việc việc quản lý và áp dụng những chuẩn mực chung để điều hành thị trường tài chính nên các thông tin từ IOSCO rất đáng tin cậy.  (https://www.iosco.org/about/index.cfm?section=alerts).

(Nguồn: https://www.dfsa.dk/News/Advarsler-fra-andre-tilsynsmyndigheder)

Xin lưu ý: thông tin trong bảng là tham khảo số liệu từ các trang uy tín, không phải là cập nhật theo thời gian thực

Kết luận

Ngoài việc kiểm tra giấy phép, bạn cũng có thể tìm hiểu về sàn thông qua việc bắt đầu giao dịch tài khoản ảo của sàn.

Nếu đang băn khoăn chọn lựa 1 sàn uy tín để chơi forex, bạn có thể đăng ký thử tài khoản Demo của Mitrade. Đây là tài khoản miễn phí, nhưng bạn sẽ được cấp 50.000$ vốn ảo để chơi và thực hành trên điều kiện thị trường thật.

Một ứng dụng giao dịch đáng tin cậy với chi phí giao dịch thấp và công cụ quản lý rủi ro sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro cũng như tối đa hóa lợi nhuận thu về.

Và sau khi thử qua khá nhiều sàn tại thì Mitrade chính là lựa chọn số 1 của tôi. Không chỉ vì sàn được cấp phép bởi ASIC mà trải nghiệm trên Mitrade vô cùng tuyệt vời. Độ khớp lệnh cực nhanh, nền tảng đơn giản nhưng vô cùng dễ hiểu.